7人因“卖卡”被北京警方刑拘

2023-05-16 “我觉得他们没干好事，不像好人，但是我太缺钱了，就把银行卡卖出去了。现在我知道错了，我以后不干了。”为了700元好处费，铤而走险违法犯罪，当民警告知自己将被刑事拘留，未来可能还会影响子女工作政审，作为准爸爸的赵某在北京大兴公安分局红星派出所询问室内，流下悔恨的泪水。

自4月底以来，大兴警方针对“两卡”犯罪活动，持续开展高压严打，20天内抓获7名涉嫌帮信罪及掩饰隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪的嫌疑人。工作中，民警发现以上7人的银行卡近期都有异常大额资金流水情况，存在洗钱“跑分”嫌疑。

其中，赵某在明知他人利用信息网络实施犯罪的情况下，依然非法出售银行卡，为犯罪分子提供支付结算帮助，他的行为已然触犯了法律，构成帮助信息网络犯罪活动罪。更有甚者，为获取更多的报酬，由本人使用实名制银行卡，通过取现转存的方式，帮助不法分子达到洗钱“跑分”的目的。相关证据显示，王某、李某明等4人还存在提供转账或者代取款帮助的情况。

在派出所询问室里，嫌疑人王某正在向民警侃侃而谈自己的生财之道：“这是一种新的赚钱方式，他们公司是为给员工发工资，才需要借我的银行卡走点儿账。这商机可不是谁都能遇上的。”王某还说，“只需要在手机上转账，随时随地都可以操作，我没多想就参与了。”因为缺少法律常识，王某自认为这是一条鲜有人知的财路，不想越陷越深，不能自拔。

“你这哪是什么新财路，明明是给人洗钱！”民警一脸严肃地说，“洗钱就是把不正规渠道所得的钱经过多张银行卡转来转去，最后把这些钱合法化，洗钱是违法的。”

最终，经过民警对法条和相关案例的讲解，王某逐步明白自己原来在违法犯罪的道路上，悔不当初。

“那段时间我缺钱，本想办理银行小额贷款救急，但后来听说有人有偿‘借用’银行卡刷流水，一天能给上千元的好处费，如果参与帮助取现，挣得会更多。”与王某不同，李某明可谓是知法犯法的典型，“我把银行卡给对方使用，对方就每天给我2000元的使用费，这钱来得太容易了，他们的钱应该不是从正经途径来的。”

李某明说，“我在手机APP里看，他们用我的卡刷了两百多万。本想着干个一次两次没什么事，可不想还是被警察发现了。”在派出所询问室里，李某明重重地低下了头，主动向民警坦白了3个月前自己如何因为一时贪念和侥幸心理走上犯罪道路的过程。“我知道自己的行为触犯了法律，愿意接受法律的处罚，保证以后不再这样做了。”

大兴警方表示，不管是因为何种原因，买卖租赁“两卡”均属于违法行为，大兴警方将持续严打“两卡”犯罪活动，坚决铲除电信网络诈骗犯罪黑灰产业，最大限度守护辖区群众的财产安全。

警方提示广大市民朋友要增强法律意识，避免走上被利诱办理、买卖银行卡、手机卡或注册工商执照的不归路。单纯提供银行卡，未参与转账或其他转移资金的行为的，一般认定为帮信罪；如果还积极提供转移资金或线下代为取款等帮助，则认定为更严重的掩饰隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪或共犯。一旦留下案底，会影响个人征信、银行贷款、通讯等业务的办理，还将对个人和家人的生活、工作产生不可预估的影响。