近三年间，金融机构从业人员犯罪案量呈上升态势，其中银行涉案最多。
2月1日，中国司法大数据研究院联合21世纪经济报道、北京市京师律师事务所金融犯罪研究中心联合发布中国金融机构从业人员犯罪问题研究白皮书。
前述白皮书依托中国裁判文书网已公开的裁判文书，对2018年1月1日至2020年12月31日期间，金融机构从业人员犯罪案件进行深入分析。
白皮书指出，在金融反腐高压下，金融机构从业人员犯罪案件审结态势整体呈上升趋势，预计未来几年有望实现触顶回落。
数据显示，2018年至2020年，全国各级人民法院审结金融机构从业人员犯罪案件共1573件，从年度分布来看，2018年审结264件；2019年审结688件，同比增长160.61%；2020年审结621件，同比下降9.74%。
从罪名分布来看，诈骗罪占比最高，共428件，占比为27.21%；其余排名靠前的罪名分别为：违法发放贷款罪(124件，7.88%)、职务侵占罪(106件，6.74%)、受贿罪(101件，6.42%)、集资诈骗罪(84件，5.34%)、挪用资金罪(72件，4.58%)、骗取贷款、票据承兑、金融票证罪(69件，4.39%)、贪污罪(67件，4.26%)；其他占比33.18%。
从涉案金额分布来看，一万(不含)以下占比4.05%；一万(含)至十万(不含)占比14.27%；十万(含)至百万(不含)占比27.38%；百万(含)及以上占比54.30%。平均涉案金额为717.48万。
白皮书显示，在诈骗罪案件中，虚构理财产品占比为31.45%；谎称减少利息或无息贷款占比23.14%；骗取保险占比20.56%；谎称保险分红占比15.78%；谎称提高借款额度占比9.07%。
在违法发放贷款罪中，银行占比85.27%；信用社占比12.40%；小额贷款公司占比2.33%。
白皮书同时指出，在金融机构从业人员犯罪案件中，银行是涉案最多的金融机构类型，涉案工作人员多为基层员工。
数据显示，2018年至2020年，在前述犯罪案件中，从身份为自然人的被告人所在金融机构分布特点来看，银行占比31.90%。涉案的工作人员超九成为自然人，基层员工占比近七成，且年龄集中在30岁至39岁，学历较高。
来源：国媒网公众号
