近日，福建省厦门市警方依托警银联动预警机制，在华夏银行集美支行、中信银行集美支行和邮储银行杏林湾支行的配合下，精准预警、快速出击，成功抓获一名涉嫌为境外诈骗集团提供洗钱服务的犯罪嫌疑人，拦截涉诈资金451.8万元。
10月9日下午，华夏银行集美支行来了一位“特殊”的客户，男子其貌不扬，但张口便要预约，第二天柜台取现200万元。
银行柜员在办理预约业务时，发现其账户交易流水异常，存在大额资金快进快出的柜台取款记录，随即通过警银联动预警机制，将异常情况报送当地公安分局刑侦大队。
接到消息后，刑侦大队反诈骗中队迅速介入调查，发现该男子兰某（男，28岁，福建福安人）名下多个银行账户，曾因涉诈资金流入被管控。
与此同时，中信银行集美支行和邮储银行杏林湾支行也传来预警消息，称有客户在他们银行分别预约了柜台取现101万和150.8万，而预约取现的客户正是兰某。
据办案的刑侦大队反诈骗中队队长刘雨波介绍：“我们初步可以判定，兰某可能与境外涉诈集团存在重要关联，他提取大量现金的目的，很可能是在为境外涉诈集团‘洗钱’。”
由于无法确定兰某取款的时间和地点，办案民警制定了周密的抓捕计划。刑侦大队组织警力兵分三路，在华夏银行集美支行、中信银行集美支行和邮储银行杏林湾支行布下“口袋阵”，静待兰某落网。
10月10日上午9时许，兰某出现在了邮储银行杏林湾支行，民警迅速行动，将正在取款的兰某抓获。
面对民警的讯问，兰某起初还辩称自己从事跨境贸易生意，取大量现金是用于其表弟结婚的彩礼。
当民警进一步追问款项来源、账户流水时，兰某开始答非所问、闪烁其词，并初步承认了其参与“洗钱”的犯罪事实。
随后，民警带领兰某将预约的451.8万元涉诈资金全部取出，连同其转账使用的17张银行卡均被警方成功扣押。
经查，犯罪嫌疑人兰某早年曾从事跨境贸易，与境外地下钱庄有过交集，并且还有虚拟货币交易的相关经验。2022年底，兰某开始为境外诈骗集团提供“洗钱”服务，由境外地下钱庄将赃款打入兰某账户，兰某在国内各大城市流窜，将赃款取出套现后，再购买成虚拟货币转回国外，完成“洗钱”，兰某抽取每单交易额的2%作为“回报”，一个月赚取几十万元。目前，犯罪嫌疑人兰某因涉嫌洗钱罪已被警方刑事拘留，案件仍在进一步审理中。
据悉，虚拟货币交易炒作是非法金融活动。2021 年，中国人民银行联合多部门下发《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》，严厉打击虚拟货币交易炒作。虚拟货币不是真正的货币，不能作为货币在市场上流通使用；参与虚拟货币投资交易活动存在法律风险。任何法人、非法人组织和自然人投资虚拟货币及相关衍生品，违背公序良俗的，相关民事法律行为无效，由此引发的损失由其自行承担。虚拟货币投资是不受法律保护的。警方将严厉打击通过虚拟货币进行诈骗、传销、洗钱等违法行为。
