央行上海分行去年处罚13家金融违法机构

2024-03-11 2024年3月初，中国人民银行上海市分行通报了2023年度金融违法行为处罚情况。通报情况显示，2023年，中国人民银行上海市分行加大对违反金融法律法规行为的打击力度，依法严肃惩处负有责任的机构和人员，累计作出30项行政处罚决定，涉及13家机构和17名直接责任人，罚没款金额总计人民币逾1.4亿元（14073.58万元）。其中，对机构的罚没款占主要构成，金额为13943.83万元，对直接责任人罚款总金额为129.75万元。

据了解，非银行支付机构为2023年度行政处罚重点对象，涉及9家非银行支付机构，占被处罚机构的69%。全部处罚中违反支付结算管理规定被处以罚款的金额最多，罚没款金额占比达到82.8%。“双罚”的力度不减，85%的案件同时对机构和直接责任人员给予处罚，直接责任人被处以罚款的单笔最大金额为20万元。

经梳理，9家非银行支付机构分别是：得仕股份有限公司、安付宝商务有限公司、通联支付网络服务股份有限公司、上海银生宝电子支付服务有限公司、上海盛付通电子支付服务有限公司、迅付信息科技有限公司、上海富友支付服务股份有限公司、付临门支付有限公司、平安付电子支付有限公司。

据通报，人民银行上海市分行发现的2023年金融违法行为主要包括：一是部分法律规范落实不到位，在打击治理电信网络诈骗、跨境赌博等领域，部分机构存在交易管理、风险控制和终端管理“宽松软”的情况；二是反洗钱高风险客户尽职调查措施不全面，存在信息收集不全面、风险分析不全面等问题，不能全面揭示客户风险；三是金融统计管理规定理解不准确，未切实掌握国家统计部门、金融管理部门的统计标准；四是存款准备金交存管理不细致，表现为对维持期周期的认识错误、准备金交存会计科目设置或映射错误等；五是金融信用信息基础数据库接入机构征信信息管理不规范，提供非依法公开的个人不良信息，未事先告知信息主体本人。