招商银行广州一支行被重罚210万

2022-06-02 金融反腐和金融合规的强监管之下,招商银行再次成为焦点。日前,广东银保监局的行政处罚信息公开表(2022年23号)显示,招商银行股份有限公司广州盈隆广场支行因贷前调查不尽职、贷款支付及贷后管理不尽职,被罚款210万元。同时,该行有三名责任人被警告。

据了解,210万元的金额,在银保监对银行支行层面的违规处罚中,属于大手笔。按照第三方平台信息显示,招商银行广州盈隆广场支行成立于2008年8月,法定代表人为奚声徐。

今年来,招商银行频频吃到罚单。3月25日,中国银行保险监督管理委员会行政处罚信息公开表显示,招商银行银监管标准化数据(EAST)系统数据质量及数据报送存在多达13项违法违规行为,被中国银保监会罚款300万元。5月11日,招商银行佛山分行因贷款业务严重违反审慎经营规则,被佛山银保监分局罚款25万元。

不只是银保监,央行上周也刚刚对招商银行“出手”。5月27日,中国人民银行石家庄中心支行官网显示,招商银行股份有限公司石家庄分行因存4项违法违规行为,被警告并罚款88.112万元。具体来看,四项违规内容分别是:1.超过期限向中国人民银行报送账户开立资料;2.拖延支付票据;3.未按照规定履行客户身份识别义务;4.未按照规定处理征信异议。

对于“金融巨轮”的招商银行而言,刚刚经历“换帅”的阵痛。4月22日,中央纪委国家监委网站公布,招商银行原行长田惠宇涉嫌严重违纪违法,正接受中央纪委国家监委纪律审查和监察调查。据观察,田惠宇落马当天,招商局集团党委书记、董事长缪建民主持召开招商局集团专题党委会议。会议强调,中央纪委国家监委决定对田惠宇涉嫌严重违纪违法进行审查调查,充分体现了反腐败无禁区、全覆盖、零容忍的一贯立场,再次释放了坚持以雷霆之势反腐惩恶的强烈信号。

在一些业内看来,金融合规和金融反腐,都是招行的当前要务。从频频违规的情况来看,招行未来要好守住合规内控的安全底线,依然任重道远。