光大银行及理财公司被罚830万

2022-06-06 5月2日，中国银行保险监督管理委员会发布行政处罚信息公开表 ，中国光大银行理财业务存在多项违法违规行为，被罚款400万元。据了解，光大银行理财业务的违法违规行为主要涉及老产品规模在部分时点出现反弹、托管机构未及时发现理财产品集中度超标、托管业务违反资产独立性要求，操作管理不到位等问题。

光大银行的处罚还不止于此。就在同一天， 光大银行旗下的光大理财有限责任公司也吃到了来自中国银保监会的巨额罚单。罚单显示，光大理财的理财业务存在违法违规行为，违反《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第四十六条和相关审慎经营规则， 罚款430万元。

光大理财究竟因什么样的具体违规行为而遭此巨罚？经梳理看到，光大理财公募理财产品持有单只公募证券投资基金的市值超过该产品净资产的10%；全部公募理财产品持有单只证券的市值超过该证券市值的30%；开放式公募理财产品持有高流动性资产比例不达标；使用第三方移动办公平台存在风险隐患，信息系统管控有效性不足。此外，光大理财的理财产品宣传不一致不准确。

公开资料显示，背靠母行深厚的资源，光大理财成立于2019年9月，总部在青岛，是股份制银行中首批获准筹建、首家获准开业、首家成立的银行理财子公司。按照其官网披露的数据，从2004年至2021年末，累计发行理财产品超37.11万亿元，创造收益超4012亿元。

不过，成立不满三年，便招致监管大额罚单。对此，业内指出，规模增长背后，各大银行理财子产品及业务的合规性需引起高度重视。