两家理财公司首次被罚

2023-10-23 日前，国家金融监督管理总局公布了两则处罚信息，工银理财、中邮理财因存在违法行为被分别处罚710万元、310万元的罚款。

其中，工银理财所涉及的主要违法事实有：

通过混同账户归集理财产品收益并支付费用，未做到理财产品之间相分离；理财产品未与所投资资产相对应；理财产品期限管理和估值方法不符合监管规定；对理财产品投资资产风险管理不到位；合作机构管理存在缺陷；未按规定披露理财产品净值；未穿透登记理财产品所持有资产管理计划等的底层持仓情况；理财产品信息登记不及时。

中邮理财所涉及的违法事实为：

理财产品净值未及时反映底层资产风险；未按实际投资收益情况向投资者支付收益；首次与理财投资合作机构合作未及时向监管部门报告；与不具备条件的代理销售机构开展业务合作；理财产品信息登记不及时；理财产品投资资产信息登记不规范；理财产品与所投资资产的风险等级不匹配。

据了解，这两家理财公司都是首次收到金管局的处罚。2022年6月，原银保监会首次对理财公司作出处罚，随后，监管机构陆续对理财公司和银行理财业务开出新的大额罚单，银行理财业务常态化强监管趋势显现。